yu.investАкадемія

Добірка ETF

Облігаційні ETF

Облігаційний ETF – це кошик боргів: держава чи компанія позичає гроші й платить відсотки. Фонд збирає ці відсотки і виплачує вам або реінвестує. Облігації зазвичай коливаються менше за акції й тримають портфель, коли акції падають. Але й ростуть повільніше

Чим відрізняються фонди

  • Увесь ринок облігацій США. BND (Vanguard) і AGG (iShares) – державні й корпоративні облігації разом
  • Увесь світ з хеджуванням валюти. BNDX, VAGU (Vanguard) і AGGH (iShares) – облігації різних країн, а валютний ризик фонд закриває до долара
  • Державні облігації США за строком. Короткі – SHY, SGOV, BIL, IB01, IBTA. Середні – IEF. Довгі – TLT, IDTL і DTLA. Що довший строк, то сильніше ціна реагує на зміну ставок: ставки ростуть – ціна падає
  • Захист від інфляції – TIP: сума боргу індексується за інфляцією в США
  • Корпоративні – LQD і VCIT: надійні компанії. Високодохідні – HYG: компанії з нижчим рейтингом, вищі відсотки й вищий ризик
  • ERND – ультракороткі доларові облігації держав і компаній

На що дивитись українцю

  • Витрати в доларах на рік. Для облігацій вони помітна частина доходу, дивіться на сторінці кожного фонду
  • Реєстрація. Американські фонди – з ризиком податку США на спадщину, а для виплат знадобиться форма W-8BEN. IB01, IBTA, IDTL, DTLA, AGGH, VAGU і ERND – UCITS ETF з Ірландії
  • Виплати. Облігаційні фонди часто платять щомісяця, і всі ці виплати треба декларувати – див. статтю про декларацію. Накопичувальні IB01, IBTA, DTLA, AGGH і VAGU виплат не роблять
  • Валюта. Більшість фондів добірки – доларові. Для українця долар – і захист, і ризик, коли гривня міцніє

Фонди

  • BNDСША$3 на рік з $10 000

    Vanguard Total Bond Market ETF

    розмір $389 млрд · за 5 років −17% · дивіденди 4.1%

  • AGGСША$3 на рік з $10 000

    iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

    розмір $139 млрд · за 5 років −17% · дивіденди 4.2%

  • BNDXСША$7 на рік з $10 000

    Vanguard Total International Bond ETF

    розмір $122 млрд · за 5 років −17% · дивіденди 4.7%

  • TLTСША$15 на рік з $10 000

    iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

    розмір $47.0 млрд · за 5 років −45% · дивіденди 4.9%

  • IEFСША$15 на рік з $10 000

    iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF

    розмір $41.5 млрд · за 5 років −21% · дивіденди 4.1%

  • SHYСША$15 на рік з $10 000

    iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF

    розмір $27.1 млрд · за 5 років −5% · дивіденди 3.6%

  • SGOVСША$9 на рік з $10 000

    iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF

    розмір $116 млрд · за 5 років +1% · дивіденди 3.6%

  • BILСША$14 на рік з $10 000

    State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

    розмір $51.2 млрд · за 5 років +0% · дивіденди 3.7%

  • TIPСША$18 на рік з $10 000

    iShares TIPS Bond ETF

    розмір $14.5 млрд · за 5 років −18% · дивіденди 4.5%

  • LQDСША$14 на рік з $10 000

    iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF

    розмір $28.8 млрд · за 5 років −22% · дивіденди 4.9%

  • VCITСША$3 на рік з $10 000

    Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

    розмір $68.7 млрд · за 5 років −16% · дивіденди 5.1%

  • HYGСША$49 на рік з $10 000

    iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF

    розмір $17.2 млрд · за 5 років −12% · дивіденди 6.1%

  • IB01UCITS$7 на рік з $10 000

    iShares $ Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF

    розмір $20.6 млрд · за 5 років +20% · реінвестує дивіденди

  • IBTAUCITS$7 на рік з $10 000

    iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF

    розмір $7.6 млрд · за 5 років +10% · реінвестує дивіденди

  • IDTLUCITS$7 на рік з $10 000

    iShares USD Treasury Bond 20+ Year UCITS ETF Dist

    розмір $1.0 млрд · за 5 років −45% · дивіденди 4.9%

  • DTLAUCITS$7 на рік з $10 000

    iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF

    розмір $3.3 млрд · за 5 років −33% · реінвестує дивіденди

  • AGGHUCITS$10 на рік з $10 000

    iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

    розмір $2.6 млрд · за 5 років −8% · реінвестує дивіденди

  • VAGUUCITS$8 на рік з $10 000

    Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged Accumulating

    розмір $6.4 млрд · за 5 років −0% · реінвестує дивіденди

  • ERNDUCITS$9 на рік з $10 000

    iShares $ Ultrashort Bond UCITS ETF

    розмір $654 млн · за 5 років −0% · дивіденди 5.3%

Порівняння

Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу