SHY: iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
Короткі облігації уряду США: 1–3 роки до погашення
$81.36+0.09% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи SHY, ви позичаєте гроші уряду США на короткий строк: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось від 1 до 3 років. Ризик, що уряд не поверне борг, мінімальний. Ставки впливають на ціну слабо: облігації швидко гасяться, і фонд купує нові за поточними ставками
Тому SHY використовують як спокійну "кешову" частину портфеля: місце для грошей, які можуть знадобитися найближчим часом або чекають нагоди. Фонд майже не росте: дохід дають відсотки. Від TLT і IEF він відрізняється набагато меншими коливаннями, від фондів на казначейські векселі до року – трохи довшим строком облігацій
≈90
позицій у фонді
17%
фонду – 10 найбільших позицій
$15
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.15% на рік ($15 з $10 000)
- Розмір фонду
- $27.1 млрд
- Працює з
- 2002 року (24 роки)
- Позицій у складі
- 90
- Індекс
- ICE U.S. Treasury 1-3 Year
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щомісяця
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US4642874576
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | TREASURY NOTE 3.88% 03/31/2028 | 2.11% |
| 2 | TREASURY NOTE 1.25% 04/30/2028 | 1.99% |
| 3 | TREASURY NOTE 3.63% 08/31/2029 | 1.82% |
| 4 | TREASURY NOTE 3.50% 01/31/2028 | 1.73% |
| 5 | TREASURY NOTE 1.25% 06/30/2028 | 1.62% |
| 6 | TREASURY NOTE 4.63% 04/30/2029 | 1.54% |
| 7 | TREASURY NOTE 4.50% 05/31/2029 | 1.51% |
| 8 | TREASURY NOTE 4.25% 06/30/2029 | 1.49% |
| 9 | TREASURY NOTE 4.25% 02/15/2028 | 1.41% |
| 10 | TREASURY NOTE 1.25% 09/30/2028 | 1.39% |
Усього позицій у фонді – 90. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл SHY за секторами
- Treasuries99.8%
- Гроші та інше0.2%
Розподіл SHY за країнами
- США98.9%
- Інші1.1%
Результат
−2.1% за рік$83.10 → $81.36
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | −2.1% | – | $979 |
| 3 роки | 0.5% | 0.2% | $1 005 |
| 5 років | −5.3% | −1.1% | $947 |
| 10 років | −4.1% | −0.4% | $959 |
Найбільше падіння за 10 років – −7% (05.2020 – 11.2022). До попереднього максимуму фонд ще не повернувся
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
3.62%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щомісяця
з $1 000 – ≈$36 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 1 жовтня 2026 | $0.241 |
| 1 вересня 2026 | $0.244 |
| 3 серпня 2026 | $0.251 |
| 1 липня 2026 | $0.238 |
| 1 червня 2026 | $0.243 |
| 1 травня 2026 | $0.243 |
| 1 квітня 2026 | $0.247 |
| 2 березня 2026 | $0.223 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити SHY з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером SHY на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US4642874576 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Дохід падає разом зі ставками
Коли ФРС знижує ставки, фонд купує нові облігації з меншими відсотками. Виплати поступово зменшуються
- 02
Інфляція
Дохід може ледь покривати інфляцію або бути нижчим за неї. У реальних грошах капітал тоді не росте
- 03
Невеликі просідання
Коли ставки різко ростуть, ціна фонду може трохи впасти. Зазвичай такі просідання невеликі, і відсотки з часом їх перекривають
Питання й відповіді
Що таке SHY?
Купуючи SHY, ви позичаєте гроші уряду США на короткий строк: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось від 1 до 3 років
Яка комісія SHY?
Витрати фонду – 0.15% на рік, тобто $15 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить SHY дивіденди?
Так, щомісяця. За останні 12 місяців – 3.6% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити SHY з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. SHY торгується на біржі NYSE Arca (США)
SHY чи IB01?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. IB01 зареєстрований в ЄС (UCITS), SHY – у США. Витрати: $15 проти $7 на рік з $10 000. IB01 реінвестує дивіденди, SHY – виплачує. Різницю в цифрах показує порівняння SHY і IB01
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу