yu.investАкадемія

Добірка ETF

Дивідендні ETF

Дивідендні ETF збирають компанії, які платять дивіденди, і передають ці виплати вам. Але правила відбору різні, і фонди з однаковою назвою "дивідендний" можуть бути зовсім несхожими

Різні підходи

  • Висока дивідендна дохідність. VYM (Vanguard) бере компанії США з вищими за середні дивідендами. VHYL (Vanguard) – те саме по всьому світу. TDIV (VanEck) – великі дивідендні компанії розвинених країн
  • Зростання дивідендів. VIG (Vanguard), DGRO (iShares) і USDV (SPDR) відбирають компанії, які роками піднімають дивіденди. Сама виплата тут менша, зате фільтр на стабільність
  • Якість плюс дохідність. SCHD (Schwab) поєднує дивіденди з показниками фінансової міцності компанії
  • Окремо – JEPI і JEPQ (JPMorgan). Це активні фонди: ними керує команда, а не індекс. Частину доходу вони отримують з продажу опціонів на свої акції. Виплати вищі, але зростання на сильному ринку обмежене

Памʼятайте: дивіденд не додає грошей з нічого. У день виплати ціна фонду падає приблизно на суму виплати

На що дивитись українцю

  • Витрати в доларах на рік – на сторінці кожного фонду
  • Реєстрація. З дивідендів американських фондів податок утримують у США, зменшити його допомагає форма W-8BEN. Ще є ризик податку США на спадщину. VHYL і USDV зареєстровані в Ірландії, TDIV – у Нідерландах, де можуть бути свої правила оподаткування виплат
  • Усі фонди добірки виплачують дивіденди, а їх треба щороку декларувати в Україні – див. статтю про декларацію
  • Біржа й валюта: американські фонди – у США в доларах, UCITS – у Лондоні й Амстердамі

Фонди

  • SCHDСША$6 на рік з $10 000

    Schwab U.S. Dividend Equity ETF

    розмір $115 млрд · за 5 років +34% · дивіденди 3.1%

  • VIGСША$4 на рік з $10 000

    Vanguard Dividend Appreciation ETF

    розмір $128 млрд · за 5 років +51% · дивіденди 1.5%

  • VYMСША$4 на рік з $10 000

    Vanguard High Dividend Yield ETF

    розмір $95.8 млрд · за 5 років +49% · дивіденди 2.3%

  • DGROСША$8 на рік з $10 000

    iShares Core Dividend Growth ETF

    розмір $44.0 млрд · за 5 років +51% · дивіденди 1.9%

  • JEPIСША$35 на рік з $10 000

    JPMorgan Equity Premium Income ETF

    розмір $45.7 млрд · за 5 років −7% · дивіденди 8.0%

  • JEPQСША$35 на рік з $10 000

    JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF

    розмір $43.2 млрд · дивіденди 11.7%

  • VHYLUCITS$29 на рік з $10 000

    Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (USD) Distributing

    розмір $11.0 млрд · за 5 років +51% · дивіденди 2.5%

  • USDVUCITS$35 на рік з $10 000

    State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

    розмір $2.9 млрд · за 5 років +30% · дивіденди 2.0%

  • TDIVUCITS$38 на рік з $10 000

    VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

    розмір $10.1 млрд · за 5 років +90% · дивіденди 3.1%

Порівняння

Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу