ETF на S&P 500

S&P 500 – індекс близько 500 великих компаній США. Чим більша компанія на біржі, тим більша її частка в індексі. ETF на S&P 500 – індексний фонд, який просто повторює цей список. Тому склад у всіх фондів добірки майже однаковий, а різниця – в обгортці

Чим відрізняються фонди

• VOO (Vanguard), IVV (iShares) і SPY (SPDR) – американські фонди. Торгуються на біржах США в доларах і виплачують дивіденди. SPY зʼявився 1993 року і досі популярний у трейдерів
• CSPX (iShares), VUAA (Vanguard) і SPXS (Invesco) – UCITS ETF з Ірландії. Вони накопичувальні: дивіденди реінвестуються всередині фонду
• VUSA (Vanguard) і IUSA (iShares) – теж Ірландія, але виплачують дивіденди. VUAA і VUSA – два класи одного фонду
• SPXS не тримає акції напряму. Він отримує результат індексу через угоду з банками (своп). Для вас це ще один ризик – контрагента

На що дивитись українцю

• Витрати в доларах на рік. На сторінці кожного фонду видно, скільки він бере з кожних $10 000
• Реєстрація. З дивідендів американського фонду податок утримують у США, зменшити його допомагає форма W-8BEN. Ще є ризик податку США на спадщину. В ірландського фонду такого ризику немає, а податок з дивідендів американських компаній він сплачує всередині
• Накопичувальний чи з виплатою. Дивіденди з фонду треба щороку декларувати – як це зробити, ми пояснили в статті про декларацію. Накопичувальний фонд виплат не робить
• Біржа і валюта. Американські фонди торгуються в США, ірландські – у Лондоні, Франкфурті, Амстердамі під різними тікерами. Валюта торгів не змінює того, що всередині: це ті самі акції США в доларах