ETF на короткі облігації США

ETF на короткі облігації США – це фонди, які позичають уряду США на строк від кількох тижнів до трьох років. Так інвестори тримають "кешову" частину портфеля в доларах: ціна майже не коливається, а дохід іде від відсотків. Зростання, як в акцій, тут немає. Коли ФРС знижує ставки, дохід фондів теж падає

Чим відрізняються фонди

• Строк. SGOV (iShares) і BIL (SPDR) тримають казначейські векселі до трьох місяців. IB01 (iShares) – до року. SHY та IBTA (iShares) – від року до трьох. Що коротший строк, то менше ціна реагує на зміну ставок
• Реєстрація. SHY, SGOV і BIL – американські фонди з виплатою, зазвичай щомісяця. IB01 та IBTA – UCITS ETF з Ірландії, накопичувальні: відсотки реінвестуються всередині
• ERND (iShares) стоїть окремо. Він з Ірландії, виплачує дохід і повторює індекс ультракоротких облігацій. Крім державних, може тримати короткі борги компаній, тож ризик трохи вищий

На що дивитись українцю

• Витрати в доларах на рік. Дохід тут невеликий, тож витрати з нього помітні – дивіться на сторінці кожного фонду
• Податки з виплат. Для американських фондів знадобиться форма W-8BEN, а ще є ризик податку США на спадщину. В ірландських фондів його немає
• Кількість виплат. Щомісячні виплати – це дванадцять доходів на рік, які треба задекларувати. Як це зробити – у статті про декларацію. Накопичувальні IB01 та IBTA виплат не роблять
• Валюта. Це доларові фонди. Якщо гривня міцніє, у гривні результат буде меншим