JEPI: JPMorgan Equity Premium Income ETF
Великі американські акції і дохід від продажу опціонів
$57.04−0.21% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи JEPI, ви отримуєте портфель великих американських акцій, з якого фонд додатково заробляє на продажу опціонів. Це активний фонд: компанії обирає команда управляючих, а не індекс. Вони беруть спокійніші, менш хиткі акції, переважно зі складу S&P 500. Паралельно фонд продає опціони колл (covered calls) на S&P 500. За кожен проданий опціон він отримує премію, і вона дає значну частину виплат
Плата за цей дохід – обмежене зростання. Коли ринок швидко йде вгору, прибуток понад певний рівень дістається покупцям опціонів, а не вам. Тому JEPI зазвичай беруть ті, кому важливий регулярний дохід, а не максимальне зростання. Від JEPQ він відрізняється базою: тут S&P 500, там Nasdaq-100
≈135
компаній в одному фонді
18%
фонду – 10 найбільших позицій
$35
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.35% на рік ($35 з $10 000)
- Розмір фонду
- $45.7 млрд
- Працює з
- 2020 року (6 років)
- Позицій у складі
- 135
- Індекс
- немає – фондом керує команда
- Провайдер
- J.P. Morgan
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щомісяця
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US46641Q3323
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | MICROSOFT CORP COMMONMSFT | 1.98% |
| 2 | APPLE INC COMMON STOCKAAPL | 1.95% |
| 3 | MASTERCARD INC COMMONMA | 1.91% |
| 4 | JPMORGAN PRIME MONEY | 1.86% |
| 5 | AMAZON.COM INC COMMONAMZN | 1.82% |
| 6 | VISA INC COMMON STOCKV | 1.82% |
| 7 | META PLATFORMS INCMETA | 1.81% |
| 8 | TRANE TECHNOLOGIES PLC | 1.80% |
| 9 | NVIDIA CORP COMMON STOCKNVDA | 1.78% |
| 10 | ABBVIE INC COMMON STOCKABBV | 1.75% |
Усього позицій у фонді – 135. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл JEPI за секторами
- Гроші та інше17.3%
- Технології16.2%
- Охорона здоровʼя11.3%
- Промисловість10.2%
- Фінанси9.5%
- Товари не першої необхідності8.6%
- Товари першої необхідності8.2%
- Комунікації7.6%
- Інше11.0%
Розподіл JEPI за країнами
- США93.2%
- Ірландія5.7%
- Швейцарія0.9%
- Нідерланди0.2%
Результат
+0.9% за рік$56.51 → $57.04
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | 0.9% | – | $1 009 |
| 3 роки | 6.7% | 2.2% | $1 067 |
| 5 років | −6.8% | −1.4% | $932 |
Найбільше падіння за 6 років – −19% (12.2021 – 10.2022). До попереднього максимуму фонд ще не повернувся
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
8.00%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щомісяця
з $1 000 – ≈$80 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 1 жовтня 2026 | $0.341 |
| 1 вересня 2026 | $0.371 |
| 3 серпня 2026 | $0.367 |
| 1 липня 2026 | $0.387 |
| 1 червня 2026 | $0.389 |
| 1 травня 2026 | $0.448 |
| 1 квітня 2026 | $0.420 |
| 2 березня 2026 | $0.351 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити JEPI з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером JEPI на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US46641Q3323 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Обмежене зростання
Через продаж опціонів фонд віддає частину прибутку в сильному ринку. У роки швидкого зростання він майже напевно відставатиме від S&P 500
- 02
Падіння ринку акцій
Премії лише трохи помʼякшують падіння. Якщо ринок падає, падає і JEPI
- 03
Непостійні виплати
Розмір премій залежить від того, наскільки сильно хитається ринок. У спокійні періоди виплати можуть ставати меншими
- 04
Активне управління
Результат залежить від рішень команди фонду. Вони можуть помилятися у виборі акцій чи опціонів
Питання й відповіді
Що таке JEPI?
Купуючи JEPI, ви отримуєте портфель великих американських акцій, з якого фонд додатково заробляє на продажу опціонів
Яка комісія JEPI?
Витрати фонду – 0.35% на рік, тобто $35 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить JEPI дивіденди?
Так, щомісяця. За останні 12 місяців – 8.0% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити JEPI з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. JEPI торгується на біржі NYSE Arca (США)
JEPI чи USDV?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. USDV зареєстрований в ЄС (UCITS), JEPI – у США. Різницю в цифрах показує порівняння JEPI і USDV
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу