IEF: iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF
Облігації уряду США зі строком 7–10 років
$90.42+0.08% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи IEF, ви позичаєте гроші уряду США: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось від 7 до 10 років. Ризик, що уряд не поверне борг, мінімальний. Ціна фонду залежить переважно від ставок: коли вони ростуть, облігації дешевшають, коли падають – дорожчають
IEF – середина між короткими і довгими облігаціями. На ставки він реагує сильніше, ніж SHY, але значно слабше, ніж TLT. Такий фонд зазвичай тримають як захисну частину портфеля: держоблігації часто ростуть, коли акції падають через рецесію. Зростання як в акцій від нього чекати не варто: дохід дають переважно відсотки
≈17
позицій у фонді
86%
фонду – 10 найбільших позицій
$15
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.15% на рік ($15 з $10 000)
- Розмір фонду
- $41.5 млрд
- Працює з
- 2002 року (24 роки)
- Позицій у складі
- 17
- Індекс
- ICE U.S. Treasury 7-10 Year
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щомісяця
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US4642874402
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | TREASURY NOTE (2OLD) 4.13% 02/15/2036 | 9.04% |
| 2 | TREASURY NOTE 4.63% 02/15/2035 | 8.82% |
| 3 | TREASURY NOTE 4.25% 11/15/2034 | 8.81% |
| 4 | TREASURY NOTE 4.25% 05/15/2035 | 8.74% |
| 5 | TREASURY NOTE 4.00% 11/15/2035 | 8.68% |
| 6 | TREASURY NOTE (OLD) 4.38% 05/15/2036 | 8.67% |
| 7 | TREASURY NOTE 4.38% 05/15/2034 | 8.49% |
| 8 | TREASURY NOTE 4.00% 02/15/2034 | 8.46% |
| 9 | TREASURY NOTE 4.25% 08/15/2035 | 8.32% |
| 10 | TREASURY NOTE 3.88% 08/15/2034 | 8.01% |
Усього позицій у фонді – 17. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл IEF за секторами
- Treasuries100.0%
- Гроші та інше0.0%
Розподіл IEF за країнами
- США98.7%
- Інші1.3%
Результат
−7.3% за рік$97.55 → $90.42
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | −7.3% | – | $927 |
| 3 роки | −0.9% | −0.3% | $991 |
| 5 років | −21.1% | −4.6% | $789 |
| 10 років | −18.0% | −2.0% | $820 |
Найбільше падіння за 10 років – −28% (07.2020 – 10.2026). До попереднього максимуму фонд ще не повернувся
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
4.11%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щомісяця
з $1 000 – ≈$41 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 1 жовтня 2026 | $0.307 |
| 1 вересня 2026 | $0.332 |
| 3 серпня 2026 | $0.318 |
| 1 липня 2026 | $0.311 |
| 1 червня 2026 | $0.317 |
| 1 травня 2026 | $0.312 |
| 1 квітня 2026 | $0.317 |
| 2 березня 2026 | $0.283 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити IEF з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером IEF на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US4642874402 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Ризики простими словами
- 01
Ріст процентних ставок
Коли ставки ростуть, ціна фонду падає. У 2022 році так і сталося, причому разом з акціями
- 02
Інфляція
Відсотки за облігаціями фіксовані. Висока інфляція зʼїдає їхню реальну вартість
- 03
Не росте як акції
Це облігації. На довгому горизонті фонд майже напевно дасть менше, ніж ринок акцій
Питання й відповіді
Що таке IEF?
Купуючи IEF, ви позичаєте гроші уряду США: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось від 7 до 10 років
Яка комісія IEF?
Витрати фонду – 0.15% на рік, тобто $15 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить IEF дивіденди?
Так, щомісяця. За останні 12 місяців – 4.1% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити IEF з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. IEF торгується на біржі NYSE Arca (США)
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу