ERND: iShares $ Ultrashort Bond UCITS ETF
Дуже короткі доларові облігації з високим кредитним рейтингом
$99.69−0.01% за деньДані на 16 жовтня 2026, 18:35 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи ERND, ви позичаєте гроші надійним позичальникам у доларах на дуже короткий строк. Фонд тримає облігації та інші короткі боргові папери з інвестиційним рейтингом, переважно компаній, а не лише держави. Через короткий строк ціна майже не реагує на зміну ставок, а дохід рухається слідом за ставками
Такі фонди використовують як "кешову" частину портфеля. Дохід зазвичай трохи вищий, ніж у казначейських векселів США, бо тут є ризик компаній. Ціна змінюється мало, але росту, як в акцій, немає
Фонд зареєстрований в Ірландії (ЄС) і виплачує процентний дохід. Від IB01 він відрізняється тим, що тримає не лише державний борг
≈906
позицій у фонді
8%
фонду – 10 найбільших позицій
$9
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.09% на рік ($9 з $10 000)
- Розмір фонду
- $654 млн
- Працює з
- 2013 року (13 років)
- Позицій у складі
- 906
- Індекс
- Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Ultrashort
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- Ірландія (UCITS)
- Дивіденди
- виплачує щокварталу
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- IE00BCRY6227
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | BLK ICS USD LEAF AGENCY DIST | 4.72% |
| 2 | MICROSOFT CORPORATION 3.30% 02/06/2027 (MSFT) | 0.51% |
| 3 | T-MOBILE USA INC 3.75% 04/15/2027 (TMUS) | 0.50% |
| 4 | AMAZON.COM INC 3.15% 08/22/2027 (AMZN) | 0.45% |
| 5 | ABBVIE INC 2.95% 11/21/2026 (ABBV) | 0.41% |
| 6 | WELLS FARGO & COMPANY MTN 4.30% 07/22/2027 (WFC) | 0.38% |
| 7 | AERCAP IRELAND CAPITAL DAC 2.45% 10/29/2026 (AER) | 0.37% |
| 8 | WELLS FARGO & COMPANY 3.00% 10/23/2026 (WFC) | 0.37% |
| 9 | GOLDMAN SACHS GROUP INC/THE 3.85% 01/26/2027 (GS) | 0.36% |
| 10 | US BANCORP MTN 3.15% 04/27/2027 (USB) | 0.34% |
Усього позицій у фонді – 906. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл ERND за країнами
- США72.7%
- Канада6.1%
- Ірландія4.7%
- Японія3.6%
- Австралія3.4%
- Велика Британія3.0%
- Франція2.0%
- Нідерланди1.6%
- Інше2.9%
Результат
−1.5% за рік$101.18 → $99.69
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | −1.5% | – | $985 |
| 3 роки | −1.5% | −0.5% | $985 |
| 5 років | −0.3% | −0.1% | $997 |
| 10 років | −0.6% | −0.1% | $994 |
Найбільше падіння за 10 років – −8% (06.2019 – 03.2020). Фонд повернувся до попереднього максимуму в 2023 році
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
5.33%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щокварталу
з $1 000 – ≈$53 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 17 вересня 2026 | $1.01 |
| 18 червня 2026 | $1.00 |
| 19 березня 2026 | $1.05 |
| 11 грудня 2025 | $2.26 |
| 12 червня 2025 | $2.44 |
| 12 грудня 2024 | $2.71 |
| 13 червня 2024 | $2.82 |
| 14 грудня 2023 | $2.76 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у країні ЄС (Ірландія) за правилами UCITS. Такі фонди продаються європейським інвесторам і доступні українцям через міжнародних брокерів
Фонд виплачує дивіденди, і в Україні їх потрібно щороку задекларувати. Податок з прибутку від продажу частки фонду сплачується окремо, у рік продажу
Податок США на спадщину для іноземців стосується американських активів. На фонди, зареєстровані в ЄС, він не поширюється
Як купити ERND з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером ERND на біржі Лондонська біржа (LSE) або за ISIN IE00BCRY6227 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Той самий фонд торгується на кількох біржах. Купуйте там, де валюта збігається з валютою вашого рахунку
| Тикер | Біржа |
|---|---|
| ERND | Лондонська біржа (LSE) |
| ERNU | Лондон (LSE) |
| IS3L | Франкфурт (Xetra) |
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Кредитний ризик
Фонд позичає гроші компаніям, а не лише уряду США. У кризу їхні облігації можуть трохи подешевшати
- 02
Дохід залежить від ставок
Коли ФРС знижує ставки, дохід фонду швидко знижується слідом. Високу дохідність тут не зафіксуєш надовго
- 03
Відставання від акцій
На довгому горизонті такі фонди зазвичай сильно відстають від акцій. Це місце для грошей, а не для зростання капіталу
Питання й відповіді
Що таке ERND?
Купуючи ERND, ви позичаєте гроші надійним позичальникам у доларах на дуже короткий строк
Яка комісія ERND?
Витрати фонду – 0.09% на рік, тобто $9 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить ERND дивіденди?
Так, щокварталу. За останні 12 місяців – 5.3% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити ERND з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. ERND торгується на біржі Лондонська біржа (LSE), а також на інших біржах під іншими тікерами
ERND чи LQD?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. ERND зареєстрований в ЄС (UCITS), LQD – у США. Витрати: $9 проти $14 на рік з $10 000. Різницю в цифрах показує порівняння ERND і LQD
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу