TLT: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
Довгі облігації уряду США: понад 20 років до погашення
$80.05+0.10% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи TLT, ви позичаєте гроші уряду США надовго: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось понад 20 років. Ризик, що уряд не поверне борг, мінімальний. Головне тут інше – ставки. Чим довший строк облігації, тим сильніше її ціна реагує на зміну ставок. Коли ставки падають, TLT може помітно зрости, коли ростуть – помітно впасти. У 2022 році, коли ставки різко пішли вгору, TLT впав сильніше, ніж S&P 500
TLT зазвичай тримають на випадок зниження ставок або глибокої рецесії, коли гроші йдуть у держоблігації. Як спокійна "кешова" частина портфеля він не підходить: для цього є короткі облігації, наприклад SHY
≈47
позицій у фонді
40%
фонду – 10 найбільших позицій
$15
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.15% на рік ($15 з $10 000)
- Розмір фонду
- $47.0 млрд
- Працює з
- 2002 року (24 роки)
- Позицій у складі
- 47
- Індекс
- ICE U.S. Treasury 20+ Year
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щомісяця
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US4642874329
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | TREASURY BOND 4.75% 05/15/2055 | 4.32% |
| 2 | TREASURY BOND 4.63% 05/15/2054 | 4.13% |
| 3 | TREASURY BOND (OLD) 5.00% 05/15/2056 | 4.07% |
| 4 | TREASURY BOND 4.75% 11/15/2053 | 4.02% |
| 5 | TREASURY BOND 4.25% 02/15/2054 | 3.93% |
| 6 | TREASURY BOND 4.13% 08/15/2053 | 3.92% |
| 7 | TREASURY BOND 4.63% 11/15/2055 | 3.89% |
| 8 | TREASURY BOND 4.25% 08/15/2054 | 3.88% |
| 9 | TREASURY BOND (2OLD) 4.75% 02/15/2056 | 3.87% |
| 10 | TREASURY BOND 4.63% 02/15/2055 | 3.84% |
Усього позицій у фонді – 47. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл TLT за секторами
- Treasuries100.0%
Розподіл TLT за країнами
- США98.7%
- Інші1.3%
Результат
−12.4% за рік$91.34 → $80.05
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | −12.4% | – | $876 |
| 3 роки | −8.6% | −3.0% | $914 |
| 5 років | −44.8% | −11.2% | $552 |
| 10 років | −39.2% | −4.8% | $608 |
Найбільше падіння за 10 років – −55% (07.2020 – 10.2026). До попереднього максимуму фонд ще не повернувся
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
4.86%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щомісяця
з $1 000 – ≈$49 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 1 жовтня 2026 | $0.312 |
| 1 вересня 2026 | $0.315 |
| 3 серпня 2026 | $0.330 |
| 1 липня 2026 | $0.318 |
| 1 червня 2026 | $0.336 |
| 1 травня 2026 | $0.315 |
| 1 квітня 2026 | $0.345 |
| 2 березня 2026 | $0.301 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити TLT з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером TLT на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US4642874329 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Сильна реакція на ставки
Навіть невеликий ріст довгих ставок помітно знижує ціну фонду. Падіння може тривати роками
- 02
Інфляція
Відсотки зафіксовані на десятиліття. Якщо інфляція тримається високою, реальна вартість цих виплат тане
- 03
Не росте як акції
Це облігації, а не ставка на зростання бізнесу. На довгому горизонті фонд майже напевно відстане від ринку акцій
Питання й відповіді
Що таке TLT?
Купуючи TLT, ви позичаєте гроші уряду США надовго: у фонді казначейські облігації, до погашення яких лишилось понад 20 років
Яка комісія TLT?
Витрати фонду – 0.15% на рік, тобто $15 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить TLT дивіденди?
Так, щомісяця. За останні 12 місяців – 4.9% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити TLT з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. TLT торгується на біржі NYSE Arca (США)
TLT чи DTLA?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. DTLA зареєстрований в ЄС (UCITS), TLT – у США. Витрати: $15 проти $7 на рік з $10 000. DTLA реінвестує дивіденди, TLT – виплачує. Різницю в цифрах показує порівняння TLT і DTLA
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу