AGG: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
Головні облігації США: державні, корпоративні й іпотечні
$95.38−0.03% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи AGG, ви отримуєте тисячі американських облігацій одним фондом: державних, корпоративних та іпотечних. Облігація – це борг: позичальник платить відсотки і повертає гроші в строк. Фонд відстежує Bloomberg U.S. Aggregate – головний орієнтир ринку облігацій США. Туди входять облігації інвестиційного рівня в доларах зі строком понад рік
Такий фонд – захисна частина портфеля. Він коливається значно менше за акції, але і росте повільніше: дохід дають переважно відсотки. BND відстежує майже той самий індекс, тому за складом фонди дуже близькі
≈13 420
позицій у фонді
7%
фонду – 10 найбільших позицій
$3
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.03% на рік ($3 з $10 000)
- Розмір фонду
- $139 млрд
- Працює з
- 2003 року (23 роки)
- Позицій у складі
- 13 420
- Індекс
- Bloomberg U.S. Aggregate
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щомісяця
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US4642872265
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | BLACKROCK CASH CL INST SL AGENCY | 3.00% |
| 2 | TREASURY NOTE 4.63% 02/15/2035 | 0.40% |
| 3 | TREASURY NOTE (OLD) 4.38% 05/15/2036 | 0.40% |
| 4 | TREASURY NOTE 4.25% 11/15/2034 | 0.40% |
| 5 | TREASURY NOTE 4.00% 02/28/2030 | 0.40% |
| 6 | TREASURY NOTE 4.38% 05/15/2034 | 0.39% |
| 7 | TREASURY NOTE 4.25% 05/15/2035 | 0.39% |
| 8 | TREASURY NOTE 3.88% 08/15/2034 | 0.38% |
| 9 | TREASURY NOTE (2OLD) 4.13% 02/15/2036 | 0.38% |
| 10 | TREASURY NOTE 3.88% 07/15/2028 | 0.38% |
Усього позицій у фонді – 13 420. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл AGG за секторами
- Treasury46.8%
- MBS Pass-Through22.8%
- Industrial14.2%
- Financial Institutions8.0%
- Utility2.5%
- CMBS1.4%
- Sovereign1.1%
- Supranational0.9%
- Інше2.4%
Розподіл AGG за країнами
- США92.0%
- Інші3.0%
- Канада1.0%
- Велика Британія0.8%
- Японія0.5%
- Мексика0.3%
- Люксембург0.3%
- Philippines0.3%
- Інше1.8%
Результат
−5.7% за рік$101.10 → $95.38
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | −5.7% | – | $943 |
| 3 роки | 1.9% | 0.6% | $1 019 |
| 5 років | −16.7% | −3.6% | $833 |
| 10 років | −14.4% | −1.5% | $856 |
Найбільше падіння за 10 років – −23% (07.2020 – 10.2023). До попереднього максимуму фонд ще не повернувся
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
4.16%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щомісяця
з $1 000 – ≈$42 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 1 жовтня 2026 | $0.334 |
| 1 вересня 2026 | $0.337 |
| 3 серпня 2026 | $0.338 |
| 1 липня 2026 | $0.331 |
| 1 червня 2026 | $0.331 |
| 1 травня 2026 | $0.330 |
| 1 квітня 2026 | $0.337 |
| 2 березня 2026 | $0.316 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити AGG з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером AGG на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US4642872265 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Ріст процентних ставок
Коли ставки ростуть, старі облігації дешевшають. У 2022 році такі фонди помітно впали разом з акціями
- 02
Інфляція
Відсотки за облігаціями фіксовані. Висока інфляція зʼїдає їхню реальну вартість
- 03
Невисокий дохід
Облігації не ростуть як акції. На довгому горизонті фонд майже напевно дасть менше, ніж ринок акцій
Питання й відповіді
Що таке AGG?
Купуючи AGG, ви отримуєте тисячі американських облігацій одним фондом: державних, корпоративних та іпотечних
Яка комісія AGG?
Витрати фонду – 0.03% на рік, тобто $3 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить AGG дивіденди?
Так, щомісяця. За останні 12 місяців – 4.2% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити AGG з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. AGG торгується на біржі NYSE Arca (США)
AGG чи BND?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. Різницю в цифрах показує порівняння AGG і BND
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу