USMV: iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF
Акції США, які коливаються менше за ринок
$101.26−0.32% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи USMV, ви стаєте співвласником американських компаній, відібраних так, щоб фонд коливався менше за ринок. Фонд повторює індекс MSCI USA Minimum Volatility. Він не просто бере найспокійніші акції. Індекс підбирає набір компаній і їхні частки так, щоб увесь портфель мав найменші очікувані коливання. Водночас є обмеження, щоб фонд не перекосило в одну галузь чи компанію
Такий фонд беруть як спокійнішу частину акцій у портфелі. Задум у тому, щоб на падіннях втрачати менше за широкий ринок, але це не гарантія. На сильному зростанні він часто відстає. Це все одно акції, а не облігації
≈174
компанії в одному фонді
15%
фонду – 10 найбільших позицій
$15
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.15% на рік ($15 з $10 000)
- Розмір фонду
- $23.8 млрд
- Працює з
- 2011 року (15 років)
- Позицій у складі
- 174
- Індекс
- MSCI USA Minimum Volatility
- Провайдер
- iShares
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щокварталу
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US46429B6974
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | MICROSOFTMSFT | 1.66% |
| 2 | AMPHENOL CORP CLASS AAPH | 1.56% |
| 3 | EXXONMOBIL HOLDINGS CORPXOM | 1.52% |
| 4 | CHUBBCB | 1.51% |
| 5 | MCKESSON CORPMCK | 1.50% |
| 6 | NVIDIANVDA | 1.49% |
| 7 | WELLTOWERWELL | 1.48% |
| 8 | BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS BBRK-B | 1.47% |
| 9 | MERCK & CO INCMRK | 1.42% |
| 10 | MOTOROLA SOLUTIONS INCMSI | 1.41% |
Усього позицій у фонді – 174. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл USMV за секторами
- Технології32.7%
- Охорона здоровʼя14.3%
- Фінанси13.1%
- Товари першої необхідності9.8%
- Комунальні послуги6.5%
- Промисловість6.2%
- Товари не першої необхідності5.0%
- Комунікації4.5%
- Інше7.9%
Розподіл USMV за країнами
- США93.7%
- Ірландія2.0%
- Швейцарія1.5%
- Канада1.2%
- Велика Британія1.0%
- Uruguay0.4%
- Кайманові острови0.1%
- Бермуди0.1%
Результат
+8.5% за рік$93.33 → $101.26
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | 8.5% | – | $1 085 |
| 3 роки | 38.8% | 11.6% | $1 388 |
| 5 років | 33.7% | 6.0% | $1 337 |
| 10 років | 127.8% | 8.6% | $2 278 |
Найбільше падіння за 10 років – −31% (02.2020 – 03.2020). Фонд повернувся до попереднього максимуму в 2021 році
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
1.39%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щокварталу
з $1 000 – ≈$14 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 15 вересня 2026 | $0.328 |
| 15 червня 2026 | $0.300 |
| 17 березня 2026 | $0.392 |
| 16 грудня 2025 | $0.391 |
| 16 вересня 2025 | $0.362 |
| 16 червня 2025 | $0.325 |
| 18 березня 2025 | $0.325 |
| 17 грудня 2024 | $0.418 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити USMV з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером USMV на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US46429B6974 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
- ZPRVUCITS
State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF
Витрати – $30 на рік з $10 000
Ризики простими словами
- 01
Падіння все одно можливі
Менші коливання не означають захисту. У різку кризу фонд може впасти майже так само, як ринок
- 02
Відставання на зростанні
Коли ринок швидко росте, спокійніші акції зазвичай ростуть повільніше
- 03
Модель може помилятися
Склад будують на основі минулих коливань. Акції, які були спокійними, не обовʼязково такими залишаться
- 04
Валютний ризик
Фонд торгується в доларах. Результат у гривні чи євро залежить ще й від курсу
Питання й відповіді
Що таке USMV?
Купуючи USMV, ви стаєте співвласником американських компаній, відібраних так, щоб фонд коливався менше за ринок
Яка комісія USMV?
Витрати фонду – 0.15% на рік, тобто $15 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить USMV дивіденди?
Так, щокварталу. За останні 12 місяців – 1.4% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити USMV з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. USMV торгується на біржі NYSE Arca (США)
USMV чи ZPRV?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. ZPRV зареєстрований в ЄС (UCITS), USMV – у США. Витрати: $15 проти $30 на рік з $10 000. ZPRV реінвестує дивіденди, USMV – виплачує. Різницю в цифрах показує порівняння USMV і ZPRV
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу