XLF: State Street Financial Select Sector SPDR ETF
Банки, страховики й платіжні системи з S&P 500
$55.52+0.45% за деньДані на 16 жовтня 2026, 23:00 (Київ)
Про що цей фонд простими словами
Купуючи XLF, ви стаєте співвласником фінансових компаній з S&P 500. Це банки, страхові компанії, біржі, управителі активів і платіжні системи на кшталт Visa та Mastercard. Фонд зважує компанії за ринковою вартістю з обмеженням ваги кожної
Фінансовий сектор тісно повʼязаний з економікою. Коли вона росте, банки більше кредитують і заробляють. У кризу вони одними з перших несуть збитки, як у 2008 році
XLF беруть, щоб посилити вагу фінансів у портфелі, або як ставку на окремий сектор. Широкий фонд на S&P 500 вже містить усі ці компанії, тож XLF поверх нього лише збільшує концентрацію
≈76
компаній в одному фонді
58%
фонду – 10 найбільших позицій
$8
на рік з кожних $10 000 – витрати фонду
Ключові цифри
- Витрати фонду
- 0.08% на рік ($8 з $10 000)
- Розмір фонду
- $51.3 млрд
- Працює з
- 1998 року (27 років)
- Позицій у складі
- 76
- Індекс
- Financial Select Sector
- Провайдер
- SPDR
- Зареєстрований
- США
- Дивіденди
- виплачує щокварталу
- Валюта фонду
- USD
- ISIN
- US81369Y6059
Витрати фонду не платять окремо: вони щодня вираховуються з його вартості. Чим вони нижчі, тим більше лишається вам
Що всередині
10 найбільших позицій
| # | Позиція | Частка |
|---|---|---|
| 1 | BERKSHIRE HATHAWAY INC CL BBRK-B | 12.58% |
| 2 | JPMORGAN CHASE + COJPM | 11.46% |
| 3 | VISA INC CLASS A SHARESV | 8.76% |
| 4 | MASTERCARD INC AMA | 6.40% |
| 5 | BANK OF AMERICA CORPBAC | 4.32% |
| 6 | GOLDMAN SACHS GROUP INCGS | 3.34% |
| 7 | WELLS FARGO + COWFC | 3.22% |
| 8 | MORGAN STANLEYMS | 2.79% |
| 9 | CITIGROUP INCC | 2.66% |
| 10 | AMERICAN EXPRESS COAXP | 2.12% |
Усього позицій у фонді – 76. Склад на 18 жовтня 2026
Розподіл XLF за секторами
- Фінанси98.2%
- Технології1.6%
- Промисловість0.2%
- Гроші та інше0.0%
Розподіл XLF за країнами
- США96.6%
- Швейцарія1.6%
- Ірландія0.8%
- Бермуди0.6%
- Велика Британія0.4%
- Інші0.0%
Результат
+7.3% за рік$51.76 → $55.52
| Період | Усього | У середньому на рік | $1 000 стали б |
|---|---|---|---|
| 1 рік | 7.3% | – | $1 073 |
| 3 роки | 67.2% | 18.7% | $1 672 |
| 5 років | 40.5% | 7.0% | $1 405 |
| 10 років | 185.9% | 11.1% | $2 859 |
Найбільше падіння за 10 років – −39% (02.2020 – 03.2020). Фонд повернувся до попереднього максимуму в 2021 році
За ціною фонду, без урахування виплачених дивідендів, податків і комісії брокера. Минула дохідність не гарантує майбутньої
Дивіденди
Дохідність за 12 місяців
1.49%
від ціни фонду, до податків
Як часто
щокварталу
з $1 000 – ≈$15 на рік
| Дата відсічення | На одну частку |
|---|---|
| 21 вересня 2026 | $0.197 |
| 22 червня 2026 | $0.187 |
| 23 березня 2026 | $0.251 |
| 22 грудня 2025 | $0.191 |
| 22 вересня 2025 | $0.178 |
| 23 червня 2025 | $0.172 |
| 24 березня 2025 | $0.179 |
| 23 грудня 2024 | $0.206 |
Що це означає для українця
Фонд зареєстрований у США. Податок з дивідендів фонду США утримують ще до зарахування на ваш рахунок, а знижену ставку дає форма W-8BEN, яку заповнюють у брокера
В Україні дивіденди потрібно щороку задекларувати, а прибуток від продажу частки фонду – у рік продажу
Для іноземців у США діє податок на спадщину: якщо американські активи інвестора перевищують $60 000, спадкоємцям може знадобитися його сплатити. Це стосується і фондів, зареєстрованих у США. Тому частина українських інвесторів обирає UCITS-аналоги з ЄС
Як купити XLF з України
- 1
Відкрийте рахунок у міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers
Що таке брокер та брокерський рахунок → - 2
Поповніть рахунок з України
Усі способи поповнення → - 3
Знайдіть фонд за тикером XLF на біржі NYSE Arca (США) або за ISIN US81369Y6059 і купіть потрібну кількість
Що таке лімітний ордер → - 4
Щороку подавайте декларацію про доходи від інвестицій
Як задекларувати доходи →
Схожі фонди
Ризики простими словами
- 01
Залежність від економіки
У рецесію позичальники гірше повертають кредити, і прибутки банків падають
- 02
Зміни ставок
Ставки впливають на маржу банків і вартість їхніх активів. Різкі зміни можуть ударити по сектору
- 03
Один сектор
Увесь фонд – фінанси США. Криза в галузі зачепить майже всі компанії фонду одразу
Питання й відповіді
Що таке XLF?
Купуючи XLF, ви стаєте співвласником фінансових компаній з S&P 500
Яка комісія XLF?
Витрати фонду – 0.08% на рік, тобто $8 з кожних $10 000. Окремо їх не платять: вони щодня вираховуються з вартості фонду. Комісію брокера за купівлю й продаж сплачують окремо
Чи платить XLF дивіденди?
Так, щокварталу. За останні 12 місяців – 1.5% від ціни. Податок з дивідендів утримують до зарахування на рахунок, а в Україні їх потрібно щороку задекларувати
Чи можна купити XLF з України?
Так, через міжнародного брокера, наприклад Interactive Brokers. XLF торгується на біржі NYSE Arca (США)
XLF чи IUIT?
Обидва фонди схожі за тим, у що інвестують. IUIT зареєстрований в ЄС (UCITS), XLF – у США. Витрати: $8 проти $15 на рік з $10 000. IUIT реінвестує дивіденди, XLF – виплачує. Різницю в цифрах показує порівняння XLF і IUIT
Матеріал має освітній характер і не є індивідуальною інвестиційною рекомендацією. Згадані компанії – приклади для аналізу, а не порада купити чи продати, і автор може володіти їхніми цінними паперами. Інвестування повʼязане з ризиком втрати капіталу